วางแผนภาษีให้พร้อม สร้างพอร์ตการลงทุนเพื่ออนาคตด้วย RMF กับ BLUEBELL

เหลือเวลาอีกไม่ถึง 3 เดือนก่อนสิ้นปี 2025 นี่คือช่วงเวลาสำคัญที่นักลงทุนควรวางแผน “การลดหย่อนภาษี” ควบคู่ไปกับ “การเติบโตของเงินลงทุน” และ กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) คือหนึ่งในทางเลือกที่ตอบโจทย์ทั้งสองเป้าหมายได้อย่างลงตัว

ทำไมต้อง RMF?

RMF หรือ Retirement Mutual Fund คือกองทุนที่ออกแบบมาเพื่อช่วยให้ผู้ลงทุนมีเงินออมระยะยาวสำหรับวัยเกษียณโดยผู้ลงทุนสามารถนำเงินที่ลงทุนไปหักลดหย่อนภาษีได้สูงสุดถึง 500,000 บาทต่อปี* และยังเป็นการลงทุนที่เปิดโอกาสให้เงินเติบโตตามศักยภาพของตลาดทุนในระยะยาว

เงื่อนไขสำคัญของการลงทุนใน RMF
การลงทุนใน RMF มีข้อกำหนดหลักที่ผู้ลงทุนควรรู้ เพื่อรักษาสิทธิประโยชน์ทางภาษีไว้ครบถ้วน ได้แก่

• ถือ ไม่น้อยกว่า 5 ปีเต็มนับจากวันที่ซื้อครั้งแรก
• ต้องอายุครบ 55 ปี บริบูรณ์จึงขายคืนหน่วยลงทุนได้โดยไม่เสียสิทธิประโยชน์ทางภาษี
• ลงทุน ต่อเนื่องทุกปีหรือ เว้นได้ไม่เกิน 1 ปี ติดต่อกัน
• รวมสิทธิการลดหย่อน RMF, SSF, กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (PVD), กบข., กองทุนการออมแห่งชาติ และประกันชีวิตแบบบำนาญ ต้องไม่เกิน 500,000 บาทต่อปี

หากขายคืนหน่วยลงทุน ก่อนครบ 5 ปี หรือ ก่อนอายุครบ 55 ปีบริบูรณ์ จะต้องคืนสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่เคยได้รับกรณีลงทุน น้อยกว่า 5 ปี กำไรจากการขายหน่วยลงทุน ต้องนำไปยื่นรวมเสียภาษี ภายในมีนาคมของปีถัดไป

เลือก “พอร์ต RMF ที่ใช่” กับ Bluebell
วางแผนภาษี พร้อมเติบโตไปกับเป้าหมายระยะยาว

เราเข้าใจว่า “นักลงทุนแต่ละคนมีเป้าหมายและระดับความเสี่ยงที่แตกต่างกัน” การลงทุนที่ดีจึงไม่ใช่เพียงแค่ “ผลตอบแทนสูงสุด” แต่ต้อง “เหมาะสมกับเป้าหมายและความสามารถในการรับความเสี่ยงของแต่ละคน” ด้วย

บลูเบลล์จึงออกแบบ 3 พอร์ต RMF เพื่อให้การลงทุนเป็นเรื่องง่ายขึ้น โดยพอร์ตแต่ละแบบได้รับการคัดสรรจากผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนของบริษัท เพื่อให้คุณสามารถ วางแผนภาษีได้อย่างมีประสิทธิภาพ พร้อมบรรลุเป้าหมายทางการเงินระยะยาว ไม่ว่าจะเป็นผู้เริ่มต้น นักลงทุนสายระมัดระวัง หรือผู้ที่ต้องการโอกาสการเติบโตในตลาดโลก

Blue Basic RMF

เหมาะกับผู้ที่รับความเสี่ยงได้ต่ำ มุ่งเน้นการรักษาเงินต้นลงทุนในตราสารหนี้คุณภาพ และกองทุนตลาดเงิน เพื่อสร้างความมั่นใจในทุกจังหวะตลาด

Blue Balance RMF

สร้างสมดุลระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทน ผสมผสานการลงทุนในหุ้นและตราสารหนี้ เพื่อให้พอร์ตเติบโตอย่างมั่นคงแม้ในภาวะตลาดผันผวน

Blue Beyond RMF

สำหรับผู้ที่เปิดรับความเสี่ยงสูงและมองหาโอกาสการเติบโตของเงินลงทุน เน้นลงทุนในหุ้นต่างประเทศ หุ้นเทคโนโลยี และธีมแห่งอนาคต เพื่อสร้างโอกาสผลตอบแทนระยะยาว

ผลตอบแทนย้อนหลัง (เฉลี่ยต่อปี)

สนใจจัดพอร์ต RMF อย่างมืออาชีพปรึกษาผู้แนะนำการลงทุนของบลูเบลล์หรือกรอกข้อมูลด้านล่าง เพื่อให้เราติดต่อกลับและช่วยคุณวางแผนการลงทุนได้อย่างมั่นใจ

ผลการดำเนินงานในอดีตมิได้ยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ก่อนตัดสินใจลงทุนควรศึกษาหนังสือชี้ชวนอย่างรอบคอบ ขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัทฯผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน ความเสี่ยงและศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวม RMFและ Thai ESG กรณีไม่ได้ปฏิบัติตามเงื่อนไขภาษี จะไม่ได้สิทธิประโยชน์ตามเงื่อนไขกองทุน