TESG ต่างจาก RMF อย่างไร แล้วบลูเบลล์มองโอกาสตรงไหน
5 View
ช่วงปลายปีนักลงทุนมักถามเหมือนเดิมว่า “จะซื้อกองทุนอะไรลดหย่อนภาษีดี?” หลายคนอยากลดหย่อนเพิ่ม แต่ไม่อยากผูกเงินยาวถึงอายุ 55 ปีแบบ RMF และก็ไม่อยากลงทุนที่ผันผวนเกินจำเป็น คำตอบที่ถูกหยิบมาใช้มากขึ้นก็คือ TESG – กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน เพราะให้สิทธิลดหย่อนภาษี เพิ่มได้สูงสุด 300,000 บาท แยกจากโควตาเพื่อเกษียณ และ ถือขั้นต่ำเพียง 5 ปีเต็ม ก็จบ
ข้อเปรียบเทียบระหว่าง TESG และ RMF
|
ประเด็น |
TESG |
RMF |
|---|---|---|
|
วัตถุประสงค์หลัก |
กระตุ้นการลงทุนระยะกลาง–ยาวในสินทรัพย์ไทยที่มีมาตรฐานความยั่งยืน (ESG) และสนับสนุนการพัฒนาอย่างยั่งยืนของประเทศ |
สร้างเงินก้อนเพื่อเกษียณระยะยาวของนักลงทุนส่วนตัว |
|
สิทธิประโยชน์ทางภาษี |
ลดหย่อนภาษีได้ |
ลดหย่อนภาษีได้ |
|
วงเงินลดหย่อน |
วงเงิน 300,000 บาทนี้เป็น “ก้อนพิเศษ” แยกจาก RMF / PVD / กบข. / ประกันบำนาญ ฯลฯ |
วงเงิน RMF ต้องนับรวมกับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ, กบข., กอช., ประกันบำนาญ ฯลฯ ในเพดานรวม 500,000 บาท/ปี |
|
เงื่อนไขการถือหน่วย |
ต้องถือหน่วยลงทุนอย่างน้อย 5 ปีเต็ม นับวันชนวันจากวันที่ซื้อ |
ต้องถืออย่างน้อย 5 ปีเต็ม และ ห้ามขายจนกว่าจะอายุครบ 55 ปีบริบูรณ์ |
|
ต้องซื้อทุกปีไหม |
ไม่จำเป็นต้องซื้อทุกปี ซื้อปีไหนก็ใช้สิทธิปีนั้นได้ |
ต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี เว้นได้ไม่เกิน 1 ปีติดต่อกัน และต้องมีประวัติลงทุนอย่างน้อย 5 ปี |
|
นโยบาย |
หุ้นไทยที่มีธรรมาภิบาล/แนวทาง Net Zero, พันธบัตรรัฐบาลเพื่อความยั่งยืน, ตราสารหนี้โครงการ ESG ของไทย |
ลงทุนได้หลากหลาย ทั้งหุ้นไทย หุ้นต่างประเทศ ตราสารหนี้ ทองคำ กอง REIT ฯลฯ |
|
เหมาะกับใคร |
คนมีรายได้ต้องเสียภาษี ที่อยากเพิ่มวงเงินลดหย่อนพิเศษ และยอมล็อกเงิน 5 ปีได้ |
คนที่มีรายได้ต้องเสียภาษี และตั้งใจสะสมเงินเกษียณระยะยาวจนถึงอายุ 55 ปี |
แล้วบลูเบลล์มอง “โอกาส” กองทุน TESG ไหน
บลูเบลล์มองเห็นโอกาส ลงทุนลดหย่อนภาษีใน TESG วงเงิน 300,000 บาท (ไม่รวมกับก้อนอื่น) และถือครองเพียง 5 ปี เราจึงแนะนำลงทุน 2 กอง: ⭐ K-TNZ-ThaiESG (สายซิ่ง) และ ⭐ KKP GB THAI ESG (สายเซฟ)
K-TNZ-ThaiESG จาก KASSET
สำหรับสายซิ่ง 🏎️
- ลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่กลุ่ม SET100 ที่ผ่านเกณฑ์ ESG
- ใช้กลยุทธ์บริหารเชิงรับ (Passive) เพื่อให้ผลตอบแทนใกล้เคียงดัชนี SET100 TRI
- เหมาะกับนักลงทุนที่รับความผันผวนของหุ้นไทยได้ แลกกับโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีกว่าในระยะ 5 ปีที่ต้องถือ
KKP GB THAI ESG จาก KKPAM
สำหรับสายเซฟ 🌱
- ลงทุนในตราสารหนี้ภาครัฐไทย และตราสารหนี้เอกชนที่มีคะแนน ESG ดี
- เน้นตราสารหนี้ระยะยาวราว 8 ปี เพื่อให้สอดคล้องกับเงื่อนไขการถือ TESG
- เหมาะกับคนที่อยากใช้สิทธิ 300,000 บาท แต่ไม่อยากเจอความผันผวนแบบกองทุนหุ้น
📈 ผลตอบแทนกองทุนย้อนหลัง
|
ชื่อกองทุน |
1 เดือน |
3 เดือน |
6 เดือน |
ตั้งแต่จัดตั้ง (YTD) |
1 ปี |
|---|---|---|---|---|---|
|
KKP GB THAI ESG |
-2.9% |
-1.8% |
2% |
6.2% |
8.0% |
|
K-TNZ-ThaiESG |
3.0% |
5.6% |
11.3% |
-3.1% |
-6.8% |
นอกจาก 2 กองที่แนะนำแล้ว (K-TNZ-ThaiESG สายซิ่ง / KKP GB THAI ESG สายเซฟ) นักลงทุนสามารถพิจารณากองทุน TESG อื่น ๆ เพิ่มเติม เพื่อให้ “สไตล์ความเสี่ยง–ผลตอบแทน–ระยะเวลา” ตรงใจมากขึ้น
กลุ่มตราสารหนี้ยั่งยืน (Fixed Income TESG) – สำหรับผู้เน้นความเซฟ
|
ชื่อกองทุน |
1 เดือน |
3 เดือน |
6 เดือน |
ตั้งแต่จัดตั้ง (YTD) |
1 ปี |
|---|---|---|---|---|---|
|
B-SI-THAIESG |
-3.6% |
-2.3% |
2.3% |
6.7% |
8.2% |
|
K-ESGSI-ThaiESG |
-4.0% |
-2.8% |
1.5% |
6.2% |
9.0% |
|
KTESGSI-ThaiESG |
-4.0% |
-2.5% |
2.2% |
6.7% |
8.6% |
|
KFGBTHAIESG-A |
-3.9% |
-2.5% |
2.4% |
8.0% |
9.8% |
|
LHSITHAIESG |
-3.0% |
-1.7% |
2.1% |
6.2% |
0.0% |
|
MSOV-ThaiESG |
-2.6% |
-1.1% |
2.7% |
6.7% |
0.0% |
|
SCBTB(ThaiESGA) |
-4.1% |
-3.2% |
2.1% |
6.4% |
8.7% |
|
SCBTB(ThaiESGE) |
-4.1% |
-3.1% |
2.2% |
6.6% |
9.0% |
|
TSIThaiESG |
-3.2% |
-1.8% |
2.0% |
6.1% |
7.5% |
|
UTSB-THAIESG |
-3.3% |
-1.9% |
1.9% |
5.9% |
0.0% |
กลุ่มผสม (Balanced/Asset Allocation TESG) – สำหรับผู้ต้องการสมดุล
|
ชื่อกองทุน |
1 เดือน |
3 เดือน |
6 เดือน |
ตั้งแต่จัดตั้ง (YTD) |
1 ปี |
|---|---|---|---|---|---|
|
B-MIXED-THAIESG |
-0.2% |
1.0% |
5.9% |
2.5% |
0.0% |
|
ES-ESG3070-ThaiESG-A |
-2.4% |
-0.8% |
3.4% |
4.0% |
3.8% |
|
ES-ESG3070-ThaiESG-D |
-2.4% |
-0.8% |
3.4% |
4.0% |
3.7% |
|
K-BL30-ThaiESG |
-1.6% |
0.6% |
7.2% |
6.1% |
0.0% |
|
KTAG70/30-ThaiESG |
-0.9% |
0.4% |
2.5% |
-2.2% |
-5.7% |
|
MFLEX-ThaiESG |
0.8% |
2.6% |
8.0% |
1.8% |
-1.6% |
|
SCBTM(ThaiESG) |
-0.5% |
3.0% |
6.1% |
-0.8% |
-4.7% |
|
SCBTM(ThaiESGA) |
-0.5% |
3.0% |
6.1% |
-0.8% |
-4.7% |
|
SCBTM(ThaiESGE) |
-0.4% |
3.4% |
7.0% |
0.6% |
-3.1% |
กลุ่มหุ้นไทยยั่งยืน (Equity TESG) – สำหรับสายซิ่ง ผู้รับความผันผวนได้
|
ชื่อกองทุน |
1 เดือน |
3 เดือน |
6 เดือน |
ตั้งแต่จัดตั้ง (YTD) |
1 ปี |
|---|---|---|---|---|---|
|
SCBTA(ThaiESGE) |
0.3% |
4.2% |
8.7% |
-0.1% |
-5.2% |
|
T-ThaiESG-A |
-2.0% |
-0.2% |
10.1% |
-1.9% |
-5.5% |
|
T-ThaiESG-D |
-2.0% |
-0.2% |
10.1% |
-1.9% |
-5.5% |
|
MT25-ThaiESG |
1.9% |
3.7% |
8.4% |
0.9% |
-4.1% |
|
SCBTA(ThaiESG) |
0.1% |
3.7% |
7.7% |
-1.6% |
-6.9% |
|
SCBTA(ThaiESGA) |
0.1% |
3.7% |
7.7% |
-1.6% |
-6.9% |
|
K-TNZ-ThaiESG |
3.0% |
5.6% |
11.3% |
-3.1% |
-6.8% |
|
KTESG50-ThaiESG |
1.1% |
3.4% |
6.6% |
-2.0% |
-6.9% |
|
SCBTP(ThaiESGE) |
0.8% |
3.5% |
7.5% |
-2.1% |
-7.2% |
|
B-TOP-THAIESG |
0.9% |
2.4% |
1.8% |
-2.1% |
-8.8% |
|
SCBTP(ThaiESG) |
0.8% |
3.3% |
7.3% |
-2.5% |
-7.7% |
|
SCBTP(ThaiESGA) |
0.8% |
3.3% |
7.3% |
-2.5% |
-7.7% |
|
ASP-ThaiESG |
3.9% |
5.0% |
2.6% |
-7.9% |
-10.0% |
|
ES-SETESG-ThaiESG-D |
0.7% |
3.3% |
7.2% |
-3.3% |
-8.6% |
|
ES-SETESG-ThaiESG-A |
0.7% |
3.3% |
7.2% |
-3.3% |
-8.6% |
|
KFTHAIESGA |
0.8% |
3.4% |
8.2% |
-3.4% |
-8.7% |
|
KFTHAIESGD |
0.8% |
3.4% |
8.2% |
-3.4% |
-8.7% |
|
ONE-THAIESG |
3.2% |
5.4% |
7.3% |
-6.1% |
-10.1% |
|
KTAG-ThaiESG |
0.6% |
1.9% |
2.5% |
-4.9% |
-10.0% |
|
UTSEQ-THAIESG |
1.5% |
1.1% |
1.5% |
-7.1% |
-11.1% |
|
PRINCIPAL EQESG-ThaiESG |
0.3% |
1.6% |
4.3% |
-5.1% |
-10.4% |
|
MEGA20THAIESG |
-1.5% |
0.2% |
-1.4% |
-8.9% |
-12.5% |
|
KKP EQ THAI ESG |
-1.6% |
2.0% |
-0.9% |
-8.2% |
-14.8% |
|
FP ThaiESG-A |
-0.8% |
1.5% |
1.9% |
-9.9% |
-16.5% |
|
FP ThaiESG-D |
-0.9% |
1.4% |
1.8% |
-9.9% |
-16.5% |
|
LHTHAIESG-A |
4.7% |
8.7% |
7.0% |
-11.6% |
-14.9% |
|
LHTHAIESG-D |
4.7% |
8.7% |
7.0% |
-11.6% |
-15.0% |
|
B-EQ-THAIESG |
3.0% |
4.1% |
8.5% |
-2.4% |
– |
|
SCBTD(ThaiESG) |
1.8% |
4.1% |
8.4% |
-3.7% |
– |
|
SCBTD(ThaiESGA) |
1.8% |
4.1% |
8.4% |
-3.7% |
– |
|
SCBTD(ThaiESGE) |
2.0% |
4.6% |
9.3% |
-2.4% |
– |
|
TDSThaiESG-A |
-3.2% |
-0.7% |
15.6% |
5.8% |
– |
|
TDSThaiESG-D |
-3.2% |
-0.7% |
15.6% |
5.8% |
– |
เพื่อวางแผนใช้สิทธิลดหย่อนภาษีให้คุ้มค่า และเลือกกองทุน TESG ให้เหมาะกับระดับความเสี่ยงของคุณ แนะนำให้ปรึกษาผู้แนะนำการลงทุนของบลูเบลล์ก่อนตัดสินใจลงทุนครับ
ข้อมูล ณ วันที 31 ตุลาคม
ผลการดำเนินงานในอดีตมิได้ยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ก่อนตัดสินใจลงทุนควรศึกษาหนังสือชี้ชวนอย่างรอบคอบ ขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัทฯ โปรดศึกษาคำเตือนที่สำคัญอื่นได้ในหลังสือชี้ชวนส่วนข้อมูลกองทุนรวม ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน และควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษี ที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวม TESG
